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客户经理述职报告

2025/04/01经典报告

老地方整理的客户经理述职报告(精选4篇),希望这些优秀内容,能够帮助到大家。

客户经理述职报告 篇1

尊敬的领导、亲爱的同事们:

大家好!

本人在度的工作当中能够严格遵守有关法律、法规和建行的各项规章制度,自觉遵守行里制定的各项劳动纪律,不迟到,不早退,能够积极地参加单位组织的各种政治活动及业务学习,认真履行岗位职责,老老实实做人,认认真真做事,爱行爱岗,敬业勤业,全年能够圆满地完成上级交付的各项工作任务。现将的工作情况汇报总结如下:

作为一名网点经理,抓好存款,抓好管理是最基本的职责。在工作中从自身作起,带头做到以客户为中心,处处规范自己的服务行为,注重运用服务技巧,并对员工进行言传身教,始终要求自己,成为员工的表率,成为员工的朋友。善于发掘员工优点及好的做法,发现哪个员工服务好,当场就给予肯定和推广;发现哪个员工服务有欠缺或不足,总是和当事人共同探讨改进,在员工中举一反三,通过大家都能看得见,摸得着的事例教育员工,有效的提高员工服务客户、努力工作的积极性。

我十分注意顾客的'精神需求和心理变化,不断探索服务营销、关系营销、组合营销和顾问式营销等新型营销方式,使我的营销经验和信心不断增加,营销技巧也得到了逐步提高,在客户群体开始树立理财顾问的社会形象。客户赢,我们才能赢。在营销过程中,我始终坚持追求顾客、员工和银行“三赢”的营销目标,不求一时一事的得失,从客户出发,为客户着想,替客户比较,帮客户算帐,供客户选择,让客户高兴,促客户忠诚。

为促进营业部个银业务稳步发展,我尽力加大个银产品营销宣传力度,大力营销基金、保险、信用卡、利得盈理财产品、个人通知存款一户通、理财卡、教育储蓄、速汇通、等产品,以优势产品为纽带,增强了客户对我行的认知度。仅我营销利得盈、基金等理财产品x万元,信用卡张,保险x万元,为个人业务的发展奉献了一份自己应尽的力量。

零售网点转型对我而言意味着是一次新的机遇,也是新的挑战!零售网点转型后的营业部将会以更加规范、标准、细致的服务形象示人,我深深认识到这一点,知道自己责任的重大。为尽快完成任务,我采取了以下措施:

1、加强自身的学习,钻研业务书籍,钻透网点转型要求与精神,做到型转神也转!

2、按照转型的六大方面三十二项要求,建章立制。为加强日常管理,我拟定推出了一系列日常管理细则,对每一项新制度的推出,作为网点经理我尽力作好员工的思想工作,提高员工的思想认识,调动员工积极性,以鼓励先进,鞭策落后,努力将营业部打造成团结、积极向上的团队。

3、加强员工的思想教育工作和业务素质培训工作。为提高员工的各方面素质,能更好的为客户服务,我将每周四定为业务学习固定时间。这样既给员工提供了学习的机会,也加强了业务的交流,极大的促进了营业部工作的开展。

4、狠抓优质文明服务,以优质服务为主题。针对部分员工不能持之以恒的做到“三声服务”、不能坚持文明优质服务等现象,我召集全体个金人员召开了网点转型推进会议,与大家共同梳理网点转型工作,找到转型中存在的问题并研究解决对策,真正做到以客户为中心,逐渐提升客户满意度。

回顾这一年时间的工作,我基本完成了本职工作,这与领导的支持和同志们的帮助是分不开的,在此对领导和同志们表示衷心的感谢!以上是我对一年来思想、工作情况的总结,不全面和不准确的地方,请领导和同志们批评、指正。

此致

敬礼!

述职人:xx

xx月xx日

客户经理述职报告 篇2

尊敬的领导、亲爱的同事们:

大家好!

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下:

基本工作情况

xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款xx多万元,完成全年日均xx余万元,代发工资,通知存款等业务都有新的突破。

收获与感悟

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的'一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。xx年,累计发放贷款xx余万元,按时清收贷款xx万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

今后努力方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

谢谢大家!

述职人:xx

xx年xx月xx日

客户经理述职报告 篇3

尊敬的领导、尊敬的同事们:

大家好!

20xx年的工作已经过去,回想过去一年的工作,在总行领导的正确领导下,在支行行长的指导关切下,在柜员、大堂经理和其他客户经理等单位同事的支持帮助下,我在各个方面均有了不同程度的提高,综合素养、业务技能、营销实力、风险防范、优质服务等有了长足的进步,现将一年来的工作向各位领导、同事和关切支持我的挚友、客户总结汇报如下:

一、20xx年工作总结与回顾

理论学习方面

学习是客户经理必备技能。在过去的一年中,我自觉加强对国家宏观经济形势和金融形势的驾驭,特别是对涉及农村金融有关的法律法规,尤其是系统内印发的新政策、新方法、新制度,重点学,细致学,不断提升自身的整体综合素养。

作为农商银行的一名一般客户经理,我利用工作的间隙,将制度文件和操作流程制作成小册子,条条背,条条加以解读,并与实际进行结合,做到在实践中学习,在学习中改进,使自己的理论水平有了很大的'提升,对于日常工作中客户的询问也能够刚好全面有效的解答。

同时,在总行的支配下,我抓住每次外出学习和培训的机会,留意向其他兄弟行社学习,向其他客户经理学习,不断改进自己工作中的不足。

工作实践方面

立足岗位须要,在主动学习的同时,踏踏实实做好本职工作。

一是主动营销贷款。贷款放得出、管得好、收得回,是对客户经理日常工作的最真实写照,作为一名客户经理,我始终将“主动营销”放在首位,主动走出办公室,走进农户的家中,了解客户的资金需求,和客户一起解决工作、生活中的难题。

二是吸取存款也是客户经理的重要工作。存款须要全员营销,作为客户经理也不例外,在营销贷款的过程中,我始终绷紧揽储这根弦,利用一切机会吸取存款,有时甚至呼吁七大姑八大姨二舅妈三奶奶来存款,帮助我完成存款任务指标。

三是努力做好风险防控。20xx年,日益严峻的经济金融形势持续向县域传导,对市场定位为地方的农商银行带来较大冲击,突出表现为不良贷款前清后增,防控形势异样严峻,如何督促客户刚好缴纳利息,如何帮助客户办理转贷手续,成为全年的重点工作,也是最头等的工作,稍有不慎,一个月的工资被扣罚是小事,有时候还会影响全行的绩效考评。

四是勤勤恳恳做好其他工作。在做好本职工作的同时,对上级交代和支配的其他工作,我都会不遗余力、勤勤恳恳地去完成,如完成总行下发的报表报告、与其他同事一起打扫卫生、巡检农金通及自助设备等。

团结同事方面

众人拾柴火焰高,一个单位同样如此,只有众人拥有共同的目标,才能把业绩做好、才能把目标完成。在工作和生活中,我始终以微笑面对同事,与同事小事不计较、大事相互礼让,的确做到“先别人一步想到”,与同事营造主动和谐的工作氛围,真正打造“以行为家”的同事加亲人似得感情。

二、存在的问题和不足

在过去的一年中,成果是可喜的,但我也醒悟的相识到,自己工作中照旧存在一些问题与不足,离领导和同事的要求还有确定的距离,在今后的工作中还须要进一步的努力。问题与不足主要表现在以下几个方面:

一是主动营销客户的意识还有待进一步增加。在工作中,主动营销意识还未完全融入工作中,传统的营销模式还占很大的比重,特别是在首季工作中,坐门等客的意识还没有完全变更。

二是新产品的推广力度还有待进一步加大。每一种新产品推广时,由于对新产品的市场定位、操作流程、风控措施了解不充分,造成对新产品的推广产生确定的畏难心情,效果不明显,考核业绩很难有大的突破。

三是主动求变和创新的意识还有待进一步提升。在实际工作中,重执行轻创新,重习惯轻求变,难以对工作中的难题加以提炼总结,并进而提出改进措施和方法。

三、下步努力方向

新的一年已经起先,客户经理也步入一年中最为繁忙的季节,我将总结工作中的阅历,查找工作中的不足,结合总行和我支行的发展实际,努力做好以下几个方面的工作:

一是主动投身前三个月旺季营销活动中。总行已经开展“开门红”营销活动,要求全体员工主动行动,同心同德,做好首季业务拓展和营销工作。在活动中,我将主动发挥自身能量,投入到活动中去,为总行和支行的业绩贡献自己的力气。

二是接着不断加强学习,不断提高综合素养和业务技能。针对各项制度方法和政策形势,我将制定出一年的学习支配,有步骤、有重点地进行学习。

三是进一步提高主动营销的意识。离开办公室,走进企业农户,一星期至少保证有4天的时间进行主动营销,对存量客户定期进行走访和检查,按规定完成制度方法要求的走访和检查任务。

下步工作中,我将牢记领导和同事的嘱托,努力克服自身存在的问题与不足,不断提高自身素养,主动发挥工作效能,与领导、与同事一起,为全行的业务发展做出自己最大的努力,为了XX银行更辉煌的明天。

客户经理述职报告 篇4

尊敬的领导、亲爱的同事们:

大家好!

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任XX支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下:

基本工作情况

20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销XXXX交易中心、XX市电力实业公司、XX市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款XX多万元,完成全年日均XX余万元,代发工资,通知存款等业务都有新的突破。

收获与感悟

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款XX余万元,按时清收贷款XX万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的.贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

今后努力方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作XX实际工作中遇到的种.种困难。

谢谢大家!

述职人:XX

20xx年xx月xx日